随着企业集团化ღ★、全球化进程的加速ღ★，资金结算作为财务管理的核心环节ღ★，其效率与规范性直接影响企业资金流动性及风险管控能力ღ★。当前ღ★，多数企业在资金结算管理中仍面临多重挑战ღ★：一是接口分散与功能缺失ღ★，集团内上市与非上市企业结算通道各自为政ღ★，银企直联重复建设推高成本ღ★，且难以实现资金流的全局监控ღ★；二是共享平台功能尚未覆盖票据ღ★、信用证等多元化结算场景ღ★，缺乏自动化排程与批量支付能力ღ★，银行对账仍依赖人工操作ღ★；三是业财系统割裂导致结算数据手工录入ღ★，效率低且易错ღ★；四是直联银行覆盖面不足ღ★，非直联支付流程繁琐ღ★，流水认领自动化程度低ღ★，制约资金管理透明度ღ★。

　　国务院国资委2022年1号文《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》的第三部分“切实加强资金等金融资源的有效管理”的第五条“加强资金结算规范管理”指出要依托财务公司ღ★、资金集中等建立集团电子结算平台ღ★，统一对外接口ღ★，实现业务结算全流程线上审批和电子结算ღ★。规范资金结算审批标准和权限ღ★，完善前端业务发起ღ★、在线流转审批ღ★、自动核算校验的结算流程ღ★，实现业财信息共享和合规管控ღ★。

　　要充分借鉴国内外先进司库建设经验ღ★，从系统设计ღ★、软件开发ღ★、数据结构等方面ღ★，科学制定建设规划ღ★，实现管理功能的全覆盖和应用拓展ღ★；全面整合已有资金ღ★、核算等财务管理信息系统ღ★，统一系统登录“入口”ღ★，加快与生产等业务信息系统兼容互通ღ★、数据共享ღ★，推动与子企业财务等信息系统联接贯通ღ★、信息穿透ღ★，实现全集团“一张网ღ★、一个库ღ★、一个池”ღ★，对内覆盖集团境内所有单位ღ★，力争覆盖境外单位ღ★，对外连通金融机构和监管部门ღ★，打通各应用系统壁垒ღ★，确保数据流转实时准确ღ★、高效顺畅ღ★，实现全过程信息监管和全级次穿透式监管ღ★。

　　司库建设的目标可以概括为ღ★：资金运用管理规范高效ღ★、金融资源管理精益有效ღ★、资金风险管控严格合规ღ★、战略决策支持可靠有力ღ★。具体而言ღ★，就是要建立一个集资金运用ღ★、资源管理ღ★、风险控制和战略决策于一体的综合司库体系ღ★，确保企业资金管理的每一个环节达到最优状态ღ★。

　　要建设“智能友好ღ★、穿透可视ღ★、功能强大ღ★、安全可靠”的司库系统ღ★，那么基础的工作是通过内部的业财融合与财银渠道实现横向贯通ღ★，横向到边ღ★，体现司库业务宽度ღ★。第一层是端到端的业财税资一体化ღ★；第二层是体现从经营计划到资金计划ღ★。纵向则要从集团ღ★、板块到基层单位ღ★，贯彻集团构建统一收支主渠道全覆盖ღ★，做到纵向到底ღ★，从组织机构深度ღ★、集团到基层法人单位ღ★；从各环节风险管理ღ★，涵盖合规ღ★、内控风险管理等ღ★，达成搭建收支结算一张网的目标ღ★。

　　同时ღ★，建立“横向到边ღ★、纵向到底”的管理制度体系ღ★。横向全面覆盖各项司库管理业务ღ★，纵向覆盖各组织层级ღ★。全面整合集团已有资金ღ★、核算等财务管理信息系统ღ★，统一系统登录“入口”ღ★，加快与生产等业务信息系统兼容互通ღ★、数据共享ღ★，推动与子企业财务等信息系统联接贯通ღ★、信息穿透ღ★，实现全集团“一个平台ღ★、一张网”ღ★，对内覆盖集团境内所有单位ღ★，力争覆盖境外单位ღ★，对外连通金融机构和监管部门ღ★，打破各应用系统壁垒ღ★，确保数据流转实时准确ღ★、高效顺畅ღ★，实现全过程信息监管和全级次穿透式监管ღ★。

　　此外ღ★，全面梳理优化各项司库管理职能的业务流程ღ★，明确资金业务活动范围ღ★、流程步骤节点ღ★、业务管控要点ღ★、信息流转衔接以及相关组织和岗位职责等要素ღ★，并结合信息系统建设ღ★，将这些要素嵌入系统功能ღ★，落实管理制度ღ★，提高业务效率ღ★。

　　实现全场景结算业务办理ღ★，支持集团成员单位日常采购ღ★、工资发放ღ★、费用报销ღ★、被动扣款等多业务场景ღ★，支持银行转账ღ★、内部转账ღ★、对私支付ღ★、支票付款ღ★、票据付款ღ★、混合支付ღ★、资金上存ღ★、请款下拨等多支付类型ღ★。

　　能灵活配置对结算过程的风险管控措施ღ★，如重复性校验ღ★、大额支付预警ღ★、累计付款超限预警ღ★、敏感词预警ღ★、资金计划控制ღ★、客商黑名单等ღ★，需要对预警的事项ღ★、规则和预警方式进行灵活配置ღ★，并支持财务机器人的嵌入ღ★，进行自动预警ღ★。

　　实现收入结算ღ★，支持收款信息提示龙8头号玩家ღ★、收款认领ღ★、收款认领审批ღ★、收款关联资金预算ღ★、错误业务冲销等功能ღ★。支持集团成员单位银行收入明细按照规则自动与业务进行匹配ღ★，或人工全额/部分金额认领ღ★，以确认收款业务ღ★；支持各类收款业务的登记管理ღ★。实现资金结算业务与各类账户回单关联ღ★。

　　实现结算业务全流程线上审批ღ★，支持根据集团成员单位差异化管理需要灵活配置多级审批流ღ★、审批权限ღ★，支持结算审批流嵌入风险管控内容ღ★，支持根据支付时间ღ★、支付对象ღ★、支付方式ღ★、支付用途等信息进行付款指令重复校验ღ★，支持关联资金预算管控及对相应预算的自动占用ღ★，支持电子结算ღ★；通过前端业务发起ღ★、在线流转审批ღ★、自动核算校验的结算流程ღ★，实现业财信息共享和合规管控ღ★。支持相关部门和岗位的业务功能分离ღ★，确保办理资金业务的不相容岗位相互分离ღ★、制约和监督ღ★，规避由一人办理资金业务的全过程ღ★，规避将办理资金支付业务的印章和票据集中一人保管ღ★。

　　需要支持与前端相关业务系统的集成ღ★，如与合同ღ★、财务核算等蜜芽tv跳转接口点击进入网站100ღ★，实现相关收款信息的认领ღ★、付款单的形成ღ★、支付结果的反馈等ღ★，并自动生成相关财务凭证ღ★。

　　实现全集团资金结算的全级次可视ღ★，系统需涵盖多维度结算查询与分析ღ★，包括但不限于按照金额ღ★、笔数ღ★、用途ღ★、结算行ღ★、客户所属集团板块等多维度统计分析ღ★、全景结算分析ღ★、异常结算分析ღ★、大额结算分析等ღ★。

　　司库资金结算是处理集团资金管理中心ღ★、财务公司ღ★、境外财资公司和服务单位日常收付款结算业务的功能ღ★。

　　数智司库资金结算管理系统由资金结算基础平台ღ★、资金结算业务中心ღ★、资金结算数字中心与资金结算监控中心组成ღ★。其中资金结算业务中心包括付款管理ღ★、收款管理ღ★、内部结算ღ★、多渠道集成ღ★、清分管理与智能业务处理六项业务ღ★；资金结算数字中心包括结算综合查询ღ★、电子回单查询ღ★、内控风险管理ღ★、业务预警管理ღ★、现金流分析与资金结算报表六类功能ღ★；资金结算监管中心包括大额资金风险监测ღ★、资金舞弊风险监测ღ★、资金合规风险监测ღ★、客商黑名单交易监测ღ★、虚假贸易风险监测与挂靠经营监测ღ★。

　　付款结算工作台支持以多种结算工具结算的国内和国际付款业务ღ★，支持的结算工具包括银行转账ღ★、现金ღ★、承兑汇票ღ★、支票ღ★、国内信用证ღ★、国际信用证ღ★、保函ღ★、供应链金融凭证等龙8头号玩家ღ★，即可以用单一明确的结算工具支付ღ★，也可以支持多种结算工具混合支付ღ★。

　　对于非银企直联的账户信息ღ★，可人工手工录入ღ★，也可以通过系统规定的标准模板进行导入ღ★，生成银行账户信息ღ★。非银企直连账户管理通过RPA获取与人工银行流水模板导入两种方式ღ★。

　　前端业务系统生成资金付款信息后可接入付款管理功能ღ★，付款信息一般包括如收付款账户ღ★、交易金额ღ★、结算方式等ღ★。可根据经济事项ღ★、交易金额等指标灵活定义付款审核流程ღ★，定义一个或多个资金审核岗位ღ★，派发审核待办ღ★，资金管理岗人员填写审核意见完成资金审核后可进入付款结算功能ღ★。

　　银企直连平台包括直联主体管理ღ★、交易通道管理ღ★、支付管理ღ★、业务接口ღ★、数据加工ღ★、系统管理与流水余额中心蜜芽tv跳转接口点击进入网站100ღ★。该平台实现系统内账户管理与财务公司ღ★、金融机构等财企/银企直联交互通道的统一管理ღ★，实现各接口交互频率的细化管理ღ★。通过财企/银企直连接口ღ★，实现直连账户状态自动更新ღ★，以及银行账户收付款业务进度可视化ღ★，当直联状态发生异常时ღ★，会自动进行预警提醒ღ★。

　　针对境外账户ღ★，通过银企直联ღ★、国际资金清算等系统接口ღ★，实现账户余额ღ★、交易明细监控ღ★，实现境外资金的线上化ღ★、可视化管理ღ★。

　　银企直联服务主要侧重于企业与银行之间的直接联接ღ★，关注于企业与银行之间的日常资金管理需求ღ★，通过网络实现银行和企业内部业务系统的联网对接ღ★，为企业的基本资金管理提供便利和效率提升ღ★。

　　付款直联结算ღ★。企业可以通过付款直联结算服务与国内外主流银行建立直联关系ღ★，覆盖全球主要经济体和货币种类ღ★，支持多种结算方式ღ★，包括境内人民币结算ღ★、跨境外币结算ღ★、境外外币结算ღ★、异币种支付结算等蜜芽tv跳转接口点击进入网站100ღ★，满足了企业多样化的结算需求ღ★。在企业跨境支付时ღ★，为企业提供领先的支付风险识别服务ღ★，大幅降低企业跨境支付的欺诈风险ღ★、洗钱风险ღ★、制裁风险等ღ★，提升客户支付体验和支付成功率ღ★。同时ღ★，平台还提供全面的银企自动对账ღ★、银行电子回单ღ★、银行电子对账单全生命周期管理ღ★，确保资金结算的准确性和安全性ღ★。

　　薪酬直联发放ღ★。针对企业需求ღ★，提供发薪直联服务功能ღ★。企业根据法律法规ღ★，自动计算员工薪酬ღ★、税金ღ★、社保等费用ღ★，并通过直联银行实现工资发放ღ★，支持多种货币和支付方式ღ★，可实现境内发薪等ღ★。

　　资金直联归集ღ★。通过全球归集功能ღ★，企业可以在合规的前提下ღ★，允许企业设定资金归集规则ღ★，将其资金集中到一个或多个账户中ღ★，实现资金的统一管理和调度ღ★。这不仅提高了资金使用效率ღ★，还有助于降低融资成本ღ★。资金直联归集服务支持自动归集ღ★、手工归集ღ★、信息归集等多种归集方式和策略ღ★，企业可以根据自身需求灵活选择ღ★。同时ღ★，平台还提供全面的资金监控和预警功能ღ★，确保归集资金的安全性和可控性ღ★。

　　直联电子承兑汇票ღ★。通过司库直联ღ★，企业可以与票据交易所ღ★、银行等金融机构建立直联关系ღ★，确保电子汇票的安全ღ★、高效流转ღ★。在线对各类银行承兑汇票ღ★、商业承兑汇票ღ★、财务公司财务票据进行管控ღ★，全面拥抱并支持“新一代票据”ღ★，支持企业在线进行票据的签发ღ★、背书ღ★、贴现ღ★、签收ღ★、流转信息查询ღ★、风险预警等票据全生命周期的管控ღ★。为了更好的为企业提供电子票据服务龙8头号玩家ღ★，司库直联也全面接入了主流银行的票据池产品ღ★，便于企业将电子票据入池进行质押ღ★、池内开票等ღ★。同时ღ★，也为企业提供银行资产池直联服务ღ★，企业可以将大额存单ღ★、结构性存款ღ★、承兑汇票等金融资产入池ღ★、质押ღ★、融资等ღ★，全面盘活企业金融资产ღ★，大幅提升企业资金流动性ღ★。

　　收款结算工作台用于处理日常收款业务ღ★，包含资金管理中心收款业务ღ★、资金代收业务以及资金管理中心ღ★、财务公司龙8头号玩家ღ★、境外财资公司和服务单位之间的往来收款等ღ★。对于银行收入明细ღ★，自用账户收款的情况ღ★，系统直接确认收款核算单位ღ★；公用账户收款的情况龙8头号玩家ღ★，系统支持使用公用账户的单位在系统中各自认领ღ★，认领时支持全部认领或部分金额认领ღ★；对于POS机银行收款业务ღ★，系统支持银行收入明细认领ღ★、补填的同时ღ★，支持导入POS机银行卡交易明细ღ★。

　　账户可视化包括开销户统计查询ღ★、可视化统计分布查询ღ★、银行账户余额可视化查询ღ★、账户统计分布查询ღ★、支付工具统计查询ღ★。

　　账户金额统计包括集团账户余额查询ღ★、二级单位账户余额查询及其追溯至账户明细余额查询ღ★、支付工具统计分析与资金日报统计ღ★。

　　对于来源前端不同支付渠道的资金流水进行资金分账处理ღ★，对于资金流水按照利润中心ღ★、来源渠道ღ★、成本中心等维度进行一定比例拆分ღ★，实现收入清分管理ღ★。

　　为了减少银行结算户数量ღ★，降低财务成本ღ★，提高资金使用率ღ★，各单位减少银行结算户蜜芽tv跳转接口点击进入网站100ღ★，在资金管理中心ღ★、财务公司ღ★、境外财资公司开立内部账户ღ★，单位之间的收付转业务都使用内部账户处理并记账ღ★，实际收支由资金管理中心等资金管理平台结算户进行收支ღ★，并对各单位进行记账ღ★。

　　系统支持实现各个子公司和集团公司之间的统收统支业务ღ★，通过各公司之间的统收统支以及母子公司之间的统收统支ღ★，层层对资金进行集中管理ღ★，从而提高资金使用率ღ★。

　　资金管理中心等资金管理平台统收统支实体账户ღ★，收到统收业务的款项之后ღ★，在司库管理系统填写收款信息ღ★，审核之后自动生成收款凭证ღ★，生成资金管理平台账户流水和内部账户流水ღ★，并将内部账户流水明细以收款通知单的形式发送给各个单位ღ★。

　　根据各个法人单位的资金管理需求ღ★，系统支持实现而业务协同ღ★，形成资金一体化支付流出ღ★，即统收统支流出ღ★。从前端ERP或报账系统自动获取付款信息ღ★，在司库管理系统形成支付指令进行支付ღ★，完成支付后将支付信息反馈到前端业务系统ღ★，并在司库系统按照凭证生成规则生成相关的准凭证并自动推送到总账系统ღ★。

　　内部划转业务适用于成员单位之间内部账户的互相转账业务ღ★。由成员单位发起业务并自动推送到资金管理中心等资金管理平台协同资金结算单据ღ★，然后生成资金管理平台的内转凭证ღ★。

　　资金结算查询分析包括资金存量分析ღ★、当日交易情况分析ღ★、累计交易情况分析ღ★。其中资金存量分析包括资金存量的趋势变化ღ★、银行分布ღ★、用途分布与排名ღ★；当日交易情况分析包括实时交易明细分析ღ★、当日支付用途分析ღ★、当日集团内外支出对比蜜芽tv跳转接口点击进入网站100ღ★、当日支付情况排名ღ★、当日支付方式构成分析ღ★；累计交易情况分析包括支付金额趋势变化ღ★、支付笔数趋势变化ღ★、支付用途分布情况ღ★、支付方式分布情况ღ★、集团内外支出对比ღ★、集团支出金额排名ღ★、集团支出笔数排名ღ★、资金流向境内境外对比ღ★、黑名单客商资金交易预警ღ★、资金交易频次预警ღ★、资金交易金额预警ღ★、资金交易账户异常预警ღ★。

　　按照组织机构ღ★、付款账户ღ★、交易时间蜜芽tv跳转接口点击进入网站100ღ★、交易金额ღ★、关联状态等相关维度实现电子回单查询统计ღ★，统计查询某个时间段内电子回单的总数量ღ★、交易金额等ღ★。

　　支持从账户管理ღ★、票证管理ღ★、融资管理ღ★、资金计划等模块自动获取各个维度的资金余额ღ★、资金流入总额ღ★、资金流出总额等现金流量信息ღ★，为单位ღ★、项目现金流分析提供数据支撑ღ★。

　　系统中具备查询模板定义功能ღ★，配置展示的表样ღ★、字段ღ★、参数等内容来进行定义ღ★，然后再通过“查询执行”功能执行查询ღ★。这样可以通过模板定义来满足客户复杂的查询需求ღ★，通过灵活的定义功能ღ★，能够满足用户的各种业务需求ღ★。在查询定义中可以定义相关基本信息ღ★、数据源ღ★，查询列而设置ღ★、参数设置ღ★、结果设置ღ★、联查设置ღ★、打印设置ღ★、标签设置等多种设置来帮助系统更好的完成企业的相关定制化需求ღ★。

　　包括流动资金业务和流动资金报表ღ★。流动资金业务ღ★：包括受限存款新增ღ★、受限存款查询ღ★、资金存量新增ღ★、资金存量查询ღ★。流动资金报表ღ★：包括可用资金汇总表ღ★、货币资金分布表ღ★、重大资金流入流出汇总表ღ★、重大资金流入流出明细表ღ★、资金日报表ღ★、银行账户交易情况分析ღ★。

　　明确银行账户ღ★、资金ღ★、票据ღ★、网银ღ★、客户信用等关键要素的控制措施和控制标准ღ★，把申请ღ★、审批ღ★、执行等关键环节和管控标准ღ★、阈值等关键信息嵌入系统ღ★，在非直联授权银行开立的账户ღ★，需提级审批到集团公司审批ღ★。严格执行出纳和会计岗位分离ღ★，银行印鉴ღ★、网银密钥等支付介质要由不同人员分别保管等规定ღ★，同一账户网银制单盾ღ★、复核盾ღ★、二级复核盾的保管须分开保管ღ★，不得为同一人保管ღ★。严格做好用户权限的审核审批ღ★，定期清理“僵尸账号”和“过期”权限ღ★，不得存在“超权限用户”ღ★，已无明确用途的账户应在三个月内及时销户提醒ღ★，银行账户即将到期ღ★，提醒办理展期或销户ღ★。定期修改支付密钥密码蜜芽tv跳转接口点击进入网站100ღ★，利用生物特征识别等新技术手段进一步消除安全隐患ღ★。将票据与银行预留印鉴分开保管ღ★，及时安全存放于保险柜ღ★，并定期由第三人监督盘点ღ★。按月开展银企对账ღ★，已建立银企直联的企业开展银企自动对账ღ★，由非出纳人员编制银行存款余额调节表ღ★，发现差异后要立即核实处理ღ★；按月在系统中进行银企对账ღ★，对于超规定时间未对账单位不允许进行后续款项支付ღ★。定期开展内控流程和要求的穿行测试和检查评估ღ★，及时发现并堵塞管理漏洞ღ★。

　　根据重要性原则ღ★，建立资金支出分级授权审批制度ღ★，建立资金支出分级授权审批制度ღ★，严格支出范围和审批程序ღ★，对于大额资金事项建立并严格执行“三重一大”集体决策和支付联签制度ღ★。在资金支付流程中嵌入合规性预警机制ღ★，从付款金额ღ★、付款频次ღ★、付款用途ღ★、付款对象等多维度设置预警参数和控制阈值ღ★，触及预警和控制条件的再次核实后方可支付ღ★，如业务类型为法院扣款ღ★，需经过公司法务部审批ღ★，如支付方式为网银支付ღ★、法人内代付配置不同流程ღ★，以实现符合内控要求的前提下ღ★，简化审批流程ღ★，提高工作效率ღ★。通过设置敏感信息筛查ღ★，对支付事项ღ★、支付对象是否合规进行支付审核和预警ღ★，对外支付货款等款项ღ★，须遵循“无合同不结算ღ★、无结算不发票ღ★、无发票不付款”原则ღ★，规避超合同结算ღ★、超结算付款ღ★、超合同约定预付款风险ღ★。对大额对私支付ღ★、同一时期同一对象多次付款等异常支付进行审核和预警ღ★，单日向同一客商支付3次及以上且累计金额达到大额资金的ღ★，系统自动计算并预警ღ★，疑似重复支付拦截ღ★，对单日同一单位出现收款账号ღ★、金额一致的可疑支付业务进行校验ღ★，在填单ღ★、审批支付时进行校验提示ღ★，对黑名单客商支付时ღ★，设置预警提醒ღ★。做好应收应付款项到期预警提示ღ★，避免应收未收或者拖欠民营企业和中小企业款项等问题ღ★。

　　在资金结算环节ღ★，开展虚假贸易风险监测ღ★。在支付贸易货款时进行客商上下游特定利益关系异常校验ღ★；在支付物流费ღ★、仓储费校验货物控制权风险ღ★，进行物流方ღ★、仓储方与客商是否存在特定利益关系ღ★；在收付款相似频繁流水异常ღ★，开展合同流ღ★、资金流ღ★、物流ღ★、信息流的筛查校验ღ★。

　　久其自主研发的司库智能资金结算管理系统ღ★，与前端生产业务系统ღ★、财务信息化集成ღ★，搭建财务业务闭环与业务一体化ღ★，横纵组合的网状资金清算体系ღ★。在此基础上ღ★，构建集团性的主辅业财信息的司库级数据中心ღ★，并逐步向财务级数据中心ღ★、企业级数据中心演进ღ★，应用大数据ღ★、人工智能新兴技术助力司库监管从交易性ღ★、管控型向价值型ღ★、战略型转型升级ღ★。返回搜狐ღ★，查看更多龙8国际龙8国际ღ★，龙8龙国际long8龙8游戏ღ★，龙8国际电子游戏娱乐平台ღ★，新型能源